Aanpassen aan de nieuwe generatie in vermogensbeheer

Vermogensbeheerders worden geconfronteerd met een nieuwe generatie cliënten, wiens verwachtingen drastisch verschillen van die van hun voorgangers. Deze jongere cliënten, vaak kinderen van bestaande klanten of op zichzelf succesvolle ondernemers, hebben andere benaderingen en diensten nodig om hun financiële doelen te bereiken.

Een van de meest opmerkelijke veranderingen is de verschuiving naar een meer digitale aanpak. De nieuwe generatie verwacht dat diensten online en via mobiele platformen toegankelijk zijn, waarbij ze een voorkeur hebben voor snelle en efficiënte communicatie. Ze willen graag real-time updates over hun beleggingen en financiële situatie, en prefereren het gebruik van digitale hulpmiddelen voor het beheer en de monitoring van hun portefeuille.

Daarnaast zijn duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid belangrijke thema'svoor deze jonge vermogenden. Zij willen weten dat hun beleggingen niet alleen financieel rendabel zijn, maar ook een positieve impact hebben op de wereld. Dit heeft geleid tot een toename van belangstelling voor ESG (Environmental, Social, Governance) criteria bij beleggingsbeslissingen.

Een andere trend is de behoefte aan personalisatie. De opkomende generatie hecht veel waarde aan diensten die zijn afgestemd op hun unieke situatie en voorkeuren. Zij verwachten dat vermogensbeheerders hun individuele doelen begrijpen en een op maat gemaakt plan aanbieden dat past bij hun persoonlijke levensstijl en ambities.

Ook op het gebied van overdracht van rijkdom zijn er nieuwe vereisten. Jonge cliënten willen vaak al tijdens hun leven een deel van hun rijkdom overdragen aan goede doelen of investeren in sociale ondernemingen. Dit vraagt om een flexibele en proactieve aanpak van vermogensplanning.

Deze veranderende eisen betekenen dat vermogensbeheerders hun vaardigheden moeten ontwikkelen en hun dienstverlening moeten aanpassen. Het gaat hierbij niet alleen om het beheer van activa zelf, maar ook om advies en ondersteuning bij zaken als belastingplanning, successieplanning en filantropie.

Wat cruciaal is voor de relatie tussen de nieuwe generatie cliënten en hun vermogensbeheerders is vertrouwen. Jonge cliënten willen samenwerken met adviseurs die transparant zijn over kosten en die kunnen aantonen dat ze in staat zijn om waarde toe te voegen. Ze hechten minder aan de prestige van een merknaam en meer aan de kwaliteit van individuele dienstverlening en het vertrouwen dat daarmee gewonnen kan worden.

Uitdagingen zijn er echter ook. De snelheid van technologische veranderingen vereist een constante investering in nieuwe systemen en opleiding van personeel. Bovendien kunnen regelgevende wijzigingen, zoals strengere privacywetten, een impact hebben op hoe vermogensbeheerders opereren.

In dit veranderende landschap kunnen vermogensbeheerders die proactief inspelen op de behoeften van de nieuwe generatie, hun concurrentiepositie versterken. Een belangrijk aspect hierbij is het bouwen van lange-termijnrelaties door rekening te houden met de waarden en voorkeuren van deze jongere cliënten.

Om de band met de nieuwe generatie te versterken, investeren sommige vermogensbeheerders in educatieve programma'sdie gericht zijn op financiële geletterdheid en het bevorderen van een vroegtijdige betrokkenheid bij vermogensbeheer. Dit helpt jonge cliënten om een beter inzicht te krijgen in hun financiën en stimuleert hun interesse in het beheer ervan.

Concluderend is duidelijk dat de private client community aan het veranderen is, en vermogensbeheerders moeten mee-evolueren. Door de verwachtingen en voorkeuren van de volgende generatie serieus te nemen en hun diensten daarop af te stemmen, kunnen ze een sterke positie behouden in een steeds competitievere markt.